YouTube views पर ad का पैसा देता है। Instagram ज़्यादातर नहीं देता: India में creator की असली कमाई brands से आती है, Instagram से नहीं। इसलिए 'कितने followers पर कितना पैसा' का जवाब platform नहीं, बाज़ार तय करता है।
Instagram खुद India में क्या देता है
- Gifts (Reels पर): India में उपलब्ध। शर्त: professional account, 18 साल से ज़्यादा उम्र, 500+ followers और payout account। हर star के बदले creator को US$0.01 मिलता है (Instagram Help Centre)। मतलब 10,000 stars = $100।
- Subscriptions: India उपलब्ध देशों की सूची में है, पर हर account को एक साथ नहीं मिलता (Instagram, 2023)।
- Live में Badges: India के लिए आधिकारिक पुष्टि नहीं मिली, अपने Professional Dashboard में देखें। जहाँ है, वहाँ app store (Google, Apple) 30% fee लेते हैं।
- Reels Bonus (views पर पैसा): India में उपलब्ध नहीं। Meta का यह program US, South Korea और Japan में सिर्फ़ invite पर चला।
असली कमाई: brand deals
Influencer marketing कंपनी Kofluence के जुलाई 2026 के आँकड़ों के मुताबिक एक Reel के आम रेट:
- Nano (1,000 से 10,000 followers): ₹1,000 से ₹12,000
- Micro (10,000 से 1 लाख): ₹2,000 से ₹80,000
- Macro (1 लाख से 10 लाख): ₹84,000 से ₹7.9 लाख
- Mega (10 लाख से ज़्यादा): ₹8 लाख से ऊपर
- Finance और tech जैसे niche में रेट 30% से 50% तक ज़्यादा बताए गए हैं। ये बाज़ार के दायरे हैं; असली रेट engagement और audience के शहर पर टिकता है।
एक creator का साल (उदाहरण)
मान लीजिए 50,000 followers वाली एक creator हर महीने दो paid Reels करती है, ₹25,000 प्रति Reel (micro के दायरे में)। साल के ₹6 लाख। ऊपर से brands से ₹30,000 का सामान मुफ़्त मिला, जो उसने अपने पास रखा।
- Brand अगर इसे professional fee मानकर भुगतान करे, तो ₹6 लाख पर 10% TDS काटकर ₹5.4 लाख देगा। ₹60,000 सीधे सरकार के पास।
- मुफ़्त सामान ₹20,000 की साल की सीमा पार कर गया, इसलिए उस पर भी 10% TDS बनता है (₹3,000), जो brand भरता है।
- उसकी कुल आय ₹12 लाख से कम है, इसलिए new regime में rebate के बाद टैक्स शून्य।
- यानी ₹63,000 का TDS उसका ही पैसा है, पर वापस तभी मिलेगा जब वह ITR भरेगी।
यही वह हिस्सा है जो लगभग कोई नहीं बताता: छोटे creator पर टैक्स अक्सर नहीं बनता, फिर भी हर भुगतान से पैसा कटता है। ITR न भरने का मतलब है अपनी कमाई का करीब 10% हर साल छोड़ देना।
टैक्स के नियम, जो 2026 में बदले
- 1 अप्रैल 2026 से नया Income-tax Act 2025 लागू है। TDS के पुराने section (194R, 194J, 194C) अब एक ही section 393 में हैं; brands नए payment codes से TDS काटते हैं। दरें और सीमाएँ वही हैं।
- मुफ़्त सामान या फ़ायदा (पुराना 194R): साल में ₹20,000 से ज़्यादा हो तो बाज़ार मूल्य पर 10% TDS। जो सामान इस्तेमाल के बाद brand को लौटा दिया, वह फ़ायदा नहीं गिना जाता।
- पैसे का भुगतान: professional fee मानें तो 10% (साल में ₹50,000 से ऊपर), contract मानें तो 1%। Brands दोनों तरीके इस्तेमाल करते हैं, इसलिए अपने Form 26AS या AIS में देखें कि कितना कटा।
- Creator की कमाई business या profession की आय है, salary नहीं। इसलिए ₹75,000 का standard deduction नहीं मिलता, पर काम के असली खर्च (camera, phone, editing) घटा सकते हैं।
GST: ₹20 लाख के बाद
- Services की साल की कमाई ₹20 लाख पार करे तो GST registration ज़रूरी (कुछ विशेष राज्यों में ₹10 लाख)। Barter में मिला सामान भी इसी कमाई में गिना जाता है।
- Registration के बाद brand deal पर 18% GST लगता है, जो brand से अलग से लिया जाता है।
- विदेशी brand के लिए काम export माना जाता है: LUT भरकर उस पर GST नहीं लगता।
कमाई बढ़ाने से पहले
- Followers से ज़्यादा engagement बिकता है: brands अब views, saves और audience के शहर देखते हैं।
- हर deal का लिखित agreement रखें: रकम, Reels की संख्या, usage rights और भुगतान की तारीख।
- हर साल ITR भरें, भले टैक्स न बनता हो: TDS refund इसी से आता है।
- YouTube भी करते हैं? वहाँ ad का पैसा अलग नियमों से आता है, US tax समेत।
Frequently asked questions
- Instagram India में कितने followers पर पैसे देता है?
- Instagram views के पैसे India में नहीं देता। Gifts के लिए 500 followers चाहिए, और हर star पर $0.01 मिलता है। असली कमाई brand deals से होती है।
- 10,000 followers पर कितनी कमाई होती है?
- Kofluence के मुताबिक nano creators (1,000 से 10,000 followers) एक Reel के ₹1,000 से ₹12,000 लेते हैं। Niche और engagement से रेट बदलता है।
- Instagram से मिले मुफ़्त सामान पर टैक्स लगता है?
- हाँ, साल में ₹20,000 से ज़्यादा का सामान या फ़ायदा हो तो उसके बाज़ार मूल्य पर 10% TDS बनता है। लौटाया हुआ सामान नहीं गिना जाता।
- Instagram creator को GST registration कब चाहिए?
- Services की साल की कमाई ₹20 लाख पार करे तब (कुछ राज्यों में ₹10 लाख)। उसके बाद brand deal पर 18% GST।
- Brand ने TDS काटा, पर मेरा टैक्स नहीं बनता, क्या करूँ?
- ITR भरें। कुल आय ₹12 लाख तक हो तो new regime में टैक्स शून्य बनता है और कटा हुआ TDS refund होकर वापस आता है।